ДЕПОЗИТАРНЫЕ СЕРВИСЫ

Объем остатков облигаций федерального займа (ОФЗ) на счетах иностранных номинальных держателей к концу года составил 2,8 трлн руб., увеличившись по сравнению с 2018 годом (1,7 трлн руб.) на 61,7%.

Расчетные сервисы

В 2019 году количество внебиржевых сделок, рассчитываемых на условиях «поставка против платежа» (DVP), выросло на 76 тыс. (+36,1%). Объем сделок увеличился на 1,37 трлн руб., или на 17,2% от объема сделок в 2018 году. В 2019 году участники клиринга подавали инструкции с указанием таких валют, как USD, RUB, GBP, EUR, CNY и CHF.

Заметен существенный интерес к операциям FOP и DVP в ICSD — рост составил 12% и 72% соответственно. Клиенты суммарно осуществили 156 тыс. операций в 2019 году (в 2018 году — 117 тыс. операций).

НРД непрерывно развивает сервисы, ориентированные на работу с иностранными активами и на международных рынках. В 2019 году к сервису «Индивидуальные счета в ICSD» подключились дополнительные клиенты, всего же на текущий момент для учета ценных бумаг НРД имеет 11 сегрегированных счетов в Euroclear Bank. Основным преимуществом является возможность производить расчеты в т.н. режиме back-to-back, когда фондирование под сделку осуществляется на разницу между приемом и поставкой ценных бумаг. Дополнительным преимуществом является наличие дополнительных сервисов для использования при работе в ICSD (технический неттинг, linked transactions, приоритизация инструкций), что повышает ликвидность и позволяет фондировать сделку прямо перед расчетом, а не заблаговременно.

Сервисы приоритизации и linked transactions, позволяющие регулировать последовательность расчета поручений, используются клиентами НРД на ежедневной основе, при этом наблюдается существенный рост количества операций с использованием указанных сервисов. На конец 2019 года общее количество поручений, рассчитанных с использованием сервисов приоритизации и linked transactions (поручения с объединением в пул), достигло уровня 27 661 операция — это в 5,5 раза больше, чем в 2018 году.

В конце 2019 года НРД обеспечил готовность к запуску сервиса DVP-2 и DVP-3 с использованием корреспондентских счетов участников в Банке России, чтобы в 2020 году у клиентов появилась возможность рассчитываться по сделкам DVP с использованием корреспондентских счетов в Банке России с применением неттинга денежных средств при выборе модели DVP-2 и неттинга как денежных средств, так и ценных бумаг при выборе модели DVP-3 в дополнение к поддерживаемой с 2015 года модели DVP-1.

Количество операций, осуществляемых на условиях DVP в деньгах Банка России (списание и зачисление на к/с клиентов, открытые в Банке России), значительно увеличилось в 2019 году в сравнении с 2018 годом: количество операций составило 1 014 шт., что выше, чем аналогичный показатель 2018 года (298 шт.). Объем операций в 2019 году составил 281 млрд руб. (16,8 млрд руб. в 2018 году).

Услуги для эмитентов

В качестве центрального депозитария НРД обеспечивает централизованное хранение и централизованный учет выпусков облигаций, размещаемых на российских биржах, а также размещаемых на внебиржевом рынке, оказывает эмитентам депозитарные услуги, связанные с размещением облигаций, регистрирует коммерческие облигации, оказывает услуги счетной комиссии при проведении собраний владельцев облигаций.

НРД развивает электронные каналы взаимодействия с эмитентами для обеспечения размещения и обращения облигаций, а также проведения корпоративных действий по ним, оптимизируя процессы обслуживания, упрощая и ускоряя доступ эмитентов к услугам.

Вопросы развития каналов взаимодействия и тарифы на услуги для эмитентов обсуждаются с эмитентами в рамках Комитета по развитию услуг НКО АО НРД и рабочих групп.

Обслуживание эмиссии и обращения корпоративных облигаций

Всего в 2019 году было принято на обслуживание 926 выпусков корпоративных облигаций объемом 29,809 трлн руб. Также в 2019 году принято 14 выпусков облигаций субъектов и муниципалитетов РФ объемом 96,5 млрд руб. По сравнению с 2018 годом общее количество принятых на обслуживание выпусков облигаций увеличилось на 49%.

В 2019 году количество принятых выпусков облигаций с эмиссионной документацией в электронном виде составило 48% от общего количества принятых выпусков (в 2018 году этот показатель составлял 33%).

Впервые был принят на обслуживание и размещен выпуск структурных облигаций ООО «СФО БКС Структурные Ноты».

Общие собрания владельцев облигаций

За 2019 год эмитентами было проведено 50 общих собраний владельцев облигаций (в 2017 и 2018 годах — 109 и 76 собраний соответственно). Снижение количества проводимых собраний связано с уменьшением необходимости эмитентов вносить изменения в эмиссионные документы, в том числе обусловленные реструктуризацией выпусков облигаций.

Обслуживание облигаций и еврооблигаций Министерства финансов Российской Федерации

НРД является головным депозитарием, обеспечивающим централизованное хранение и обслуживание облигаций и еврооблигаций Минфина России.

В 2019 году было обеспечено размещение четырех выпусков еврооблигаций Минфина России общим объемом 5,5 млрд долл. США и 0,750 млрд евро.

Депоненты НРД впервые воспользовались правом выбора валюты при выплате дохода по еврооблигациям Минфина России, использовав разработанную НРД технологию по подаче инструкций по выбору установленной в эмиссионных документах валюты.

Заметным событием стало размещение Министерством финансов выпуска облигаций федерального займа с переменным купонным доходом, размер НКД по которому определяется от значения ставки RUONIA. Рассчитываемый НРД размер НКД на каждый день доступен клиентам в информационных сервисах НРД.

Регистрация коммерческих облигаций

Как центральный депозитарий, НРД осуществляет регистрацию выпусков коммерческих облигаций. Регистрация таких облигаций проводится без проспекта, а размещение может осуществляться только по закрытой подписке.

Летом 2019 года НРД совместно с Московской Биржей предоставил эмитентам возможность направлять документы для регистрации коммерческих облигаций в НРД через Личный кабинет эмитента. С момента запуска с помощью данного функционала НРД зарегистрировал 5 выпусков коммерческих облигаций и 1 программу коммерческих облигаций.

Всего в 2019 году было зарегистрировано 43 выпуска коммерческих облигаций 24 эмитентов общим объемом 14,502 млрд руб. Сроки обращения составили от 3 месяцев до 5 лет. Также за год было зарегистрировано 10 программ коммерческих облигаций общим объемом 560 млрд руб. Было размещено 29 выпусков коммерческих облигаций общим объемом 9,753 млрд руб., погашено 11 выпусков коммерческих облигаций общим объемом 0,54 млрд руб.

Впервые был размещен валютный выпуск коммерческих облигаций объемом 17 млн долл. США. Данный выпуск был принят на обслуживание в Euroclear.

Содействие реализации прав владельцев ценных бумаг

НРД предоставляет широкий спектр услуг по содействию депонентам и их клиентам в реализации прав по ценным бумагам. Взаимодействие с участниками рынка при реализации прав по ценным бумагам и обмен необходимой информацией осуществляется в структурированных форматах, соответствующих международным стандартам, что позволяет всем участникам автоматизировать и оптимизировать процессы и снижает операционные риски.

Проведение корпоративных действий (КД)

В 2019 году в НРД был автоматизирован процесс проведения конвертаций российских ценных бумаг, включая переход на электронное взаимодействие с регистраторами, эмитентами и формирование и передачу клиентам итогов проведения КД в соответствии с международными форматами.

Был также реализован новый механизм проведения выкупов и досрочных погашений облигаций эмитентом, добавлена возможность проведения расчетов через НРД с подачей инструкции в НРД и блокировкой ценных бумаг.

По иностранным ценным бумагам в 2019 году в НРД внедрен масштабный проект, в результате которого были автоматизированы операции с ценными бумагами и денежными средствами при проведении КД, визуализированы печатные формы и информация об операциях в НРДирект в удобном для клиентов формате, а также реализованы отчеты клиентам о проведении КД в структурированном виде.

За 2019 год было инициировано 4 082 собрания владельцев ценных бумаг с использованием технологии электронного голосования, 334 КД по выкупу ценных бумаг на сумму 237 млрд руб. и 48 КД, связанных с реализацией преимущественного права, в результате которых было приобретено ценных бумаг на сумму 46 млрд руб.

Всего по российским ценным бумагам в 2019 году было инициировано 16 134 КД, рост составил 6% по сравнению с 2018 годом. По иностранным ценным бумагам в 2019 году было инициировано 32 007 КД, рост составил 27% по сравнению с 2018 годом. Увеличение числа КД связано в первую очередь с приемом новых выпусков ценных бумаг на обслуживание в НРД. Наибольший рост КД наблюдался по выплатам купонного и дивидендного дохода по ценным бумагам.

В 2019 году отмечается более низкий объем выплаченных доходов и погашений по ценным бумагам через НРД по сравнению с 2018 годом, что в основном было связано с погашениями и выкупом ряда крупных выпусков облигаций российскими эмитентами, произошедшими в 2018 году. По российским ценным бумагам объем выплат составил 16,6 трлн руб. в 2019 году по сравнению с 19,3 трлн руб. в 2018 году. По иностранным ценным бумагам было выплачено в рублевом выражении 0,9 трлн руб. в 2019 году по сравнению с 1,0 трлн руб. в 2018 году.

В 2019 году было проведено 19 общих собраний акционеров с использованием сервиса электронного голосования e-voting. Возможность удаленно голосовать с помощью сервиса НРД e-voting предоставили своим акционерам следующие эмитенты: ПАО Московская Биржа, ПАО «НЛМК», ПАО «Газпром нефть», ПАО Сбербанк, НКО АО НРД, ИК РУСС-ИНВЕСТ, ПАО «Ростелеком», АК «АЛРОСА» (ПАО) и ПАО «РусГидро». В течение 2019 года 4 446 акционеров приняли участие в собраниях через e-voting. Большинство использовало идентификацию через Портал государственных услуг. Количество голосующих через сервис НРД владельцев акций увеличилось более чем в 6 раз относительно 2018 года. Сервис e-voting позволяет владельцу ценных бумаг удаленно голосовать в едином интерфейсе на собраниях акционеров разных эмитентов. Эмитенты, воспользовавшись сервисом, могут предоставить своим акционерам дополнительные возможности участия в собрании акционеров через сеть Интернет.

В 2020 году запланирована модернизация процесса сбора списка владельцев по российским ценным бумагам, включающая переход на новые электронные форматы списков, согласованные с участниками рынка. Запланированы расширение функционала НРДирект для клиентов, автоматизация корпоративных действий, связанных с реорганизацией эмитентов, упрощающая взаимодействие с НРД для эмитентов и регистраторов и позволяющая клиентам получать подтверждения о проведении КД в соответствии с международными форматами. В планах НРД также автоматизация проведения добровольных конвертаций ценных бумаг, а также автоматизация передачи депонентам корпоративной информации, предоставленной эмитентом.

В 2020 году продолжится работа над совершенствованием процессов проведения корпоративных действий как по российским, так и по иностранным ценным бумагам, а именно развитие информирования по КД, модернизация отчетов, получаемых клиентами по итогам КД согласно стандартам ISO, и визуализация их в веб-кабинете КД.

Налоговое агентирование

С 2014 года НРД в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации выполняет обязанности налогового агента при выплате доходов по эмиссионным ценным бумагам — акциям и облигациям российских эмитентов.

НРД осуществляет в установленных случаях исчисление, удержание и перечисление в бюджет Российской Федерации налога на прибыль и налога на доходы физических лиц в соответствии с положениями Налогового кодекса Российской Федерации, а также международных договоров и соглашений, регулирующих вопросы налогообложения. НРД как депозитарий выполняет обязанности налогового агента при выплате доходов по ценным бумагам иностранным организациям, иностранным номинальным держателям, а также при выплате дивидендов российским организациям по акциям, хранящимся на счетах депо владельцев.

Налоговое администрирование

В рамках функционала налогового агентирования при выплате дохода по ценным бумагам иностранных эмитентов НРД с 2014 года осуществляет предоставление налоговых льгот при выплате дохода по ценным бумагам в соответствии с международными соглашениями и договорами об избежании двойного налогообложения. При выплате дохода по депозитарным распискам НРД выступает посредником в последовательности номинальных держателей депозитарных расписок и предоставляет налоговому агенту информацию, необходимую для получения бенефициаром дохода налоговых льгот в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации. При предоставлении налоговых льгот по ценным бумагам эмитентов США, которые подпадают под главы 3 и 4 Налогового кодекса США, НРД выступает в качестве квалифицированного посредника, участвующего в применении FATCA, что предоставляет депонентам возможность хранить американские ценные бумаги и получать налоговые льготы при выплате дохода с меньшими затратами, чем при хранении таких бумаг на выделенных счетах непосредственно в международных расчетно-клиринговых организациях.

Предоставление услуг по налоговому агентированию по иностранным ценным бумагам позволило депонентам НРД получить налоговые льготы, которые составили от 13 до 100% от размера налога в зависимости от ценной бумаги и налоговой юрисдикции эмитента выпуска ценных бумаг.

ИНФОРМАЦИОННЫЕ СЕРВИСЫ

Основой успешного развития Центра информации стало масштабное расширение продуктовой линейки и растущий спрос на сервисы НРД со стороны участников рынка. Количество информпродуктов за год почти удвоилось: с 11 до 21. Число продуктов, используемых средним пользователем, выросло с 2,3 до 3,8. Впервые за историю Центра информации НРД доминирующую роль стали играть продукты с добавленной стоимостью, объем продаж которых превысил показатели традиционных для НРД сервисов распространения справочной информации (Reference Data).

2019 год стал переломным в развитии Ценового центра НРД. В начале года НРД вывел на рынок продукт по оценке евробондов Минфина Р Ф, сразу получивший высокие оценки экспертов рынка и Федерального казначейства, а позднее — официальную аккредитацию Банка России. С внедрением новейших методик по оценке ипотечных бумаг, флоатеров, корпоративных еврооблигаций и облигаций, не имеющих кредитных рейтингов, в 2019 году участники рынка получили возможность использовать данные ценового центра для оценки практически всех долговых инструментов РФ.

Новым перспективным направлением развития Центра информации стало внедрение современных подходов к управлению данными в НРД. В 2019 году Комиссия по стратегии Наблюдательного совета НРД одобрила стратегическую концепцию монетизации данных (Big Data). Начато внедрение сквозной системы data stewardship на уровне бизнес-линий НРД, ведется системная работа по проверке гипотез и тестированию прототипов аналитических продуктов на основе данных НРД.

ТРЕХСТОРОННИЕ СЕРВИСЫ

Федеральное казначейство гибко реагировало на конъюнктуру рынка и размещало более трети объема всех денежных средств в РЕПО по плавающей ставке. Сделки на длинные сроки (свыше 30 дней) составили 75% (118,6 трлн руб. из 148,5 трлн руб. общего оборота). Средний срок сделок Федерального казначейства составил 7,41 дня по сравнению с 6,17 дня в 2018 году.

С октября 2019 года РЕПО Федерального казначейства с СУО НРД стало доступно также на внебиржевом терминале Московской Биржи. К январю 2020 года доля сделок на терминале составила более 7% от открытой позиции ФК в операциях РЕПО с тенденцией к быстрому росту.

К системе управления обеспечением НРД (СУО НРД) подключился первый субъект Российской Федерации — город Санкт-Петербург. Пилотный аукцион РЕПО Комитета финансов Санкт-Петербурга прошел 5 июля 2019 года. В течение 2019 года объем размещения средств составил 87,1 млрд руб. Использование РЕПО с СУО НРД позволяет субъектам РФ расширить линейку инструментов для размещения свободных средств бюджета, минимизировать риски, возникающие при их размещении на необеспеченные банковские депозиты, допустить к проведению отбора заявок на заключение договоров РЕПО большее количество кредитных организаций и, как следствие, повысить доходность операций по управлению ликвидностью бюджета.

Объем сделок РЕПО с СУО НРД Банка России в 2019 году продолжал снижаться, в том числе из-за наличия на рынке более дешевых денег, чем у «кредитора последней инстанции». Их объем в 2019 году достиг исторического минимума в 216,37 млрд руб.

Продвижение СУО на внебиржевом рынке позволило увеличить приток объемов междилерского РЕПО с СУО в 4 раза по сравнению с 2018 годом, среднедневная открытая позиция на конец года составила 50 млрд руб. Реализованный в веб-кабинете СУО обмен электронными подтверждениями по договорам РЕПО с СУО с автоматизацией формирования расчетных инструкций сократил время обработки внебиржевых сделок в бэк-офисах клиентов. Наличие множества источников рыночной цены для оценки обеспечения позволяет использовать в сделках РЕПО более 23 тыс. ценных бумаг, находящихся на обслуживании в НРД. Поддержка клиринговой системой НРД опций по изменению ставки РЕПО и замене ценных бумаг позволяет клиентам обслуживать в СУО открытые позиции РЕПО продолжительное время как с фиксированной, так и с открытой датой исполнения второй части.

Количество пользователей запущенного в декабре 2018 года сервиса «Единый счет», который позволяет автоматизировать стандартные переводы активов между позициями клиентов в НКЦ и НРД, удвоилось и составило 21. Четверть из них представляет новая категория пользователей услуги — эмитенты. Сервис позволил сократить затраты на фондирование, ускорить движение активов и снизить операционные риски. Клиенты участников клиринга также получили возможность автоматизировать свои переводы денежных средств в периметре Группы «Московская Биржа».

Объем клиринговых услуг по DVP за 2019 год показал исторический максимум по количеству сделок, которое выросло на 37% по сравнению с 2018 годом, достигнув 286 тыс., и по объему сделок, составившему 9,4 трлн в рублевом эквиваленте. Из них 91% — это операции с неттингом по денежным средствам DVP2.

При этом на операции с валютой пришлось 70% от общего количества сделок. В 2019 году участники рынка получили возможность использовать в своих бизнес-решениях уточнения в федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», внесенные в конце декабря 2018 года, и выпущенные Банком России в январе 2019 года разъяснения касательно расчетов по итогам клиринга договоров с ценными бумагами.

К январю 2020 года была достигнута технологическая и нормативная готовность к расчетам DVP-2, DVP-3 в клиринге НРД в деньгах Банка России, что позволило предложить клиентам НРД современный и безопасный способ расчетов, соответствующий 9-му принципу международного стандарта Принципов для инфраструктур финансового рынка.

В планах СУО НРД — дальнейшее развитие в направлении обслуживания новых сегментов финансового рынка и предложение новых инфраструктурных сервисов.

РЕПОЗИТАРНЫЕ СЕРВИСЫ

Продолжилась реализация проекта по созданию Регистратора финансовых транзакций (РФТ) — ключевого элемента экосистемы «Маркетплейс» Банка России. Значительно расширен функционал системы: усовершенствованы возможности по обработке данных, регистрации сделок и информированию пользователей. Продолжился интеграционный процесс с Порталом государственных услуг Российской Федерации.

Подтверждение готовности РФТ к регистрации сделок было получено в ходе интеграционного тестирования функционала совместно с участниками проекта «Маркеплейс». Готовится нормативная документация, необходимая для получения статуса Регистратора финансовых транзакций (РФТ).

В рамках своей основной деятельности Репозитарий разработал услуги, упрощающие взаимодействие с Репозитарием и снижающие операционные издержки на стороне клиентов:

• Реализована услуга «Агент по отчетности», позволяющая клиентам, не имеющим опыта отчетности в Репозитарий, например корпорациям, или профессиональным участникам передавать на аутсорсинг репозитарную отчетность в НРД. В рамках услуги НРД проведет экспертизу первичной договорной документации и по требованиям клиента создаст удобный отчет, не требующий доработок на стороне участника. Услуга по делегированной отчетности сделок в европейские репозитарии также находится в разработке и скоро будет предложена клиентам.
• Опираясь на опыт развитых рынков Европы и США, разработан базовый функционал для нового сервиса с единой методикой расчетов справедливой стоимости внебиржевых контрактов (МТМ — mark-to-market), реализованной в рамках Группы «Московская Биржа» совместно с Национальным Клиринговым центром (НКО НКЦ (АО)). В рамках инициативы используется методика и функционал НКЦ для расчета МТМ по данным, зарегистрированным в Репозитарии. Клиенты, воспользовавшиеся сервисом, смогут оценивать внебиржевые инструменты по единой методике. Сервис может быть использован для оценки рисков, создания аналитических отчетов, делегирования отчетности по МТМ в Репозитарий.
• Запущена услуга по контролю регистрационных действий информирующего лица. Клиенты, передавшие отчетность своим Информирующим лицам, как пользователи услуги имеют возможность получать отчет от Репозитария в автоматическом режиме по зарегистрированным сделкам, где клиенты идентифицированы сторонами договоров. Ранее отчеты предоставлялись только отправителям сообщений.
• Увеличена производительность WEB-кабинета Репозитария с помощью внедрения новых технологий и оптимизации работы WEB-сервиса. В ходе проведенного тестирования среднее время отклика на действия пользователя в интерфейсе составило от 1 до 4 секунд, что соответствует лучшим мировым практикам работы WEB-приложений.

В рамках развития коммерческих продуктов по предоставлению аналитической информации Репозитарием НРД были выполнены следующие задачи:

• совместно с НФА разработан отчет по ОТС рынку РЕПО, который планируется к публикации на периодической основе для участников рынка;
• следуя международной практике, Репозитарием разработан пилотный коммерческий отчет по обобщенным показателям договоров в разрезе типов финансовых продуктов и финансовых секторов участников, который будет распространяться через информационные каналы Московской Биржи. Таким образом, все участники финансового рынка получат доступ к информации, недоступной в настоящее время.

ПЛАТЕЖНЫЕ СЕРВИСЫ

В 2019 году произошли следующие изменения в платежной инфраструктуре, позволяющие улучшить расчетное обслуживание клиентов НРД:

• реализован проект перехода на работу в новую ПК АРМ КБР-Н (автоматизированное рабочее место клиента БР). Реализация данного проекта связана с переносом подписания электронных платежных сообщений и электронных служебно-информационных сообщений в автоматизированные системы кредитных организаций в соответствии с требованиями информационной безопасности ПС Банка России;
• завершена регламентная и технологическая подготовка Платежной системы НРД в качестве расчетной платформы на маркетплейсе финансовых услуг. НРД ожидает принятие законодательства РФ, регулирующего деятельность электронных платформ;
• принято решение о проведении расчетов C2B в Системе быстрых платежей (СБП). НРД присоединился к Правилам Платежной системы «Мир». Запущен проект по подключению сервиса;
• расширена корзина валют для обеспечения расчетов клиентов НРД;
• наблюдается увеличение количества корпоративных клиентов, осуществляющих расчеты с использованием банковских счетов в Платежной системе НРД;
• осуществлено внедрение глобального сервиса SWIFT. НРД — первый центральный депозитарий, подключившийся к сервису GPI SWIFT.

Преимущества сервиса GPI SWIFT:

• повышение скорости и прозрачности осуществления расчетов через SWIFT;
• возможность отслеживать непрерывность международных платежей через SWIFT;
• возможность получать информацию о состоянии клиентского (SWIFT MT103) платежа в режиме online.

Объем переводов денежных средств в российских рублях и иностранной валюте в 2019 году в сравнении с 2018 годом снизился на 9,6% и составил 303,6 трлн руб. против 335,7 трлн руб. Количество транзакций в 2019 году составило 1,22 млн, что на 5,8% выше, чем аналогичный показатель прошлого года (1,16 млн). Количество транзакций в российских рублях снизилось на 5,4% — с 0,87 млн (2018) до 0,82 млн (2019), а количество транзакций в иностранной валюте выросло на 39,4% — с 0,29 млн (2018) до 0,40 млн (2019).

Снижение объема оборотов в расчетно-платежной системе НРД и снижение количества транзакций в российских рублях связано с волатильностью рынка, сокращением операционного дня при расчетах через платежную систему Банка России и сокращением количества участников рынка.

В 2019 году корзина валют, с которыми клиенты могут совершать операции, дополнилась канадскими долларами (CAD).

По масштабам проводимых расчетных операций, капитализации и числу обслуживаемых участников финансовых рынков НРД является одной из крупнейших в России расчетных небанковских кредитных организаций, системно и национально значимой платежной системой.

В 2019 году Комитетом по управлению рисками в Платежной системе НРД была проведена очередная оценка системы управления рисками в Платежной системе НРД (ПС НРД).

Результаты проведенной оценки свидетельствуют о соответствии системы управления рисками в платежной системе НРД критериям оценки системы управления рисками в ПС НРД.

Проведенная оценка подтвердила выводы предыдущей оценки о том, что оператор ПС НРД обеспечивает соблюдение требований законодательства Российской Федерации; нормативных актов Банка России, устанавливающих правила организации и функционирования ПС; и правил ПС НРД, а также соблюдает применимые для НРД Принципы для инфраструктур финансовых рынков.

В 2019 году продолжалась работа по совершенствованию документов, регулирующих деятельность платежной системы, включая такие важные аспекты, как обеспечение бесперебойности функционирования и система управления рисками: утверждена новая редакция Правил П С НРД; приняты новые редакции документов, устанавливающие порядок осуществления мониторинга рисков в ПС НРД; а также порядок проведения оценки системы управления рисками в ПС НРД.

ТЕХНОЛОГИЧЕСКИЕ СЕРВИСЫ

Сервис-бюро SWIFT

В 2019 году НРД успешно прошел сертификацию сервис-бюро SWIFT в рамках программы Shared Infrastructure Programme (SIP), версия 2019. Соответствие требованиям SIP подтверждает высокий уровень безопасности и надежности операций сервис-бюро НРД.

В 2019 году к сервис-бюро НРД подключились 7 новых клиентов. По итогу года общее количество участников сервис-бюро составило 71.

Клиенты сервис-бюро отправили 5 057 тыс. сообщений SWIFT через НРД, что на 27% больше, чем в 2018 году.

Транзит 2.0

На конец 2019 года к платформе Транзит 2.0 подключено 15 корпораций и 11 банков, из которых 8 — системообразующих. В платформе полностью реализован функционал рублевых переводов и частично разработан функционал по валютным переводам и валютному контролю.

ФИНТЕХ И ДЕЦЕНТРАЛИЗОВАННЫЕ ТЕХНОЛОГИИ

В 2019 году НРД продолжил активное развитие своей экспертизы в отношении цифровых технологий и использования блокчейна в посттрейдинговых сервисах.

В интересах развития национальной инфраструктуры товарного рынка НРД совместно с Россельхозбанком начал пилотирование проекта по цифровизации (токенизации) учета зерна и проведения сделок с этим товаром с использованием технологии блокчейн.

В прорабатываемой пилотной модели НРД выступил оператором блокчейн-платформы, обеспечил хранение цифровых прав на зерно и проведение расчетов по сделкам. Новая модель позволит в будущем минимизировать существующие риски и издержки на товарном рынке, а также повысить эффективность заключения и расчетов по сделкам за счет использования современных технологий. Проект можно масштабировать на другие типы товаров, такие как металлы, уголь.

Принципиальным моментом для перехода в промышленное использование технологии цифровизации на финансовом и товарном рынках является полноценное регулирование, включающее как законодательство, так и связанные с ним нормативные акты регуляторов.