Переводы ценных бумаг при предоставлении кредитов Банка России, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг
В соответствии с Положением Банка России от 04.08.2003 г. № 236-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг» НРД выполняет функции депозитария, осуществляющего регистрацию фактов обременения ценных бумаг залогом при проведении Банком России операций кредитования банков. Обеспечением для кредитов Банка России являются ценные бумаги, блокированные на отдельных разделах счета депо владельца – кредитной организации.
С описанием особенностей по предоставлению кредитов Банком России можно ознакомиться на сайте Банка России.
Для учета ценных бумаг при предоставлении кредитов Банка России на счетах депо владельца могут быть открыты следующие разделы:
| Код раздела | Наименование раздела |
|---|---|
| 05 | Блокировано Банком России |
| 06 | Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России |
| 07 | Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России |
Использование
Переводы ценных бумаг
Банк России может осуществлять переводы ценных бумаг без встречного поручения по всем из указанных разделов.
Депонент – Кредитная организация может осуществлять следующие операции без встречного поручения:
- Зачисление ценных бумаг на «05» раздел в рамках одного счета депо владельца (код операции – 20)
- Зачисление ценных бумаг на «05» раздел с других счетов депо владельца, открытых данной кредитной организации (код операции – 10)
- Зачисление ценных бумаг на «05» раздел при приеме ценных бумаг на хранение и/или учет из реестра или иностранного депозитария (коды операций – 35, 37).
Списание ценных бумаг из «05» раздела по инициативе депонента-кредитной организации осуществляется только на основании встречных поручений депо кредитной организации и Банка России. Для этого используются отдельные операции со встречными поручениями – коды операций 26 и 26/1.
Депонент-кредитная организация может осуществлять вышеуказанные операции по 05 разделу «Блокировано Банком России» и не может подавать поручения к разделам «06», «07».
Операция 26
Срок запуска: 29 февраля 2016
Для осуществления переводов ценных бумаг из 05 раздела «Блокировано Банком России» счетов депо кредитных организаций в НКО АО НРД вводятся отдельные операции, которые позволят осуществлять переводы на основании встречных поручений депо кредитных организаций и Банка России.
| Код операции | Наименование операции | Инициатор |
|---|---|---|
| 26 | «Перевод ценных бумаг с подтверждением» | Банк России |
| 26/1 | «Перевод ценных бумаг с подтверждением. Встречное поручение» | Кредитная организация |
В настоящее время для осуществления возврата ценных бумаг из «05» раздела «Блокировано Банком России» используются операции с кодами 16 и 16/1. При этом поручения на данные операции могут подаваться только через ПО «ЛУЧ».
С даты вступления в силу изменений в Порядок взаимодействия Депозитария и Депонентов при реализации Условий осуществления депозитарной деятельности НКО АО НРД, предусматривающих введение новых операций 26 и 26/1, нельзя будет использовать операции с кодами 16 и 16/1 для списания ценных бумаг из раздела «Блокировано Банком России».
Протокол обмена сообщениями между НКО АО НРД, депонентами-кредитными организациями и Банком России при осуществлении переводов из раздела «Блокировано Банком России».
Особенности осуществления переводов ценных бумаг в рамках 26х операций:
- допустим перевод ценных бумаг только в рамках одного счета депо кредитной организации;
- допустимы только следующие переводы: списание из «05» раздела «Блокировано Банком России» и зачисление на «00» раздел «Основной» или списание из «05» раздела «Блокировано Банком России» и зачисление на другой «05» раздел «Блокировано Банком России»;
- период исполнения поручения должен быть равен 2м календарным дням
- поручение начнет исполнение не ранее времени, указанного в нем в поле «дата начала исполнения»
- время окончания исполнения, указанное в поручении, не анализируется и поручение будет аннулировано в конце операционного дня в дату окончания исполнения.
- осуществляется проверка полномочий лица, представившего поручение в НРД от имени кредитной организации;
- для исполнения поручения на счете депо кредитной организации должно быть достаточно ценных бумаг.
Если на счете депо кредитной организации не достаточно ценных бумаг, то поручение не начинает исполняться и уведомления в Банк России не направляются. В рамках 26х операций не предусмотрен отчет для кредитной организации о том, что на счете недостаточно ценных бумаг для начала исполнения поручения, и кредитная организация должна самостоятельно отслеживать остатки по соответствующим разделам счетов депо.
Требования к 26м операциям:
- для поручений применяется способ квитовки «по референсу»;
- квитовка осуществляется по пересечению периодов для исполнения встречных поручений, таким образом, поля с датой начала и датой окончания исполнения не сверяются напрямую во встречных поручениях;
- поля «дата сделки» и «референс» обязательно должны быть заполнены в поручениях;
- рекомендовано в поле «дата сделки» использовать дату, которая указана в поле «дата начала исполнения».
Квитовочные поля:
| Квитовочные поля | Комментарии |
|---|---|
| Счета депо | Во встречных поручениях должны совпадать поля «счет депо отправителя». Во встречных поручениях должны совпадать поля «счет депо получателя». |
| Разделы счетов депо | Во встречных поручениях должны совпадать поля «раздел счета депо отправителя». Во встречных поручениях должны совпадать поля «раздел счета депо получателя». На квитовку не оказывает влияние, если в поручениях используются «дополнительные идентификаторы» вместо номеров счетов и кодов разделов счетов депо. |
| Период исполнения | Поручения сверяются по пересечению периодов для исполнения. Даты начала и окончания исполнения не сверяются и могут различаться во встречных поручениях. Квитовка по пересечению периодов. |
| Код ценной бумаги | В поручении может быть указано несколько выпусков ценных бумаг (только ПО «ЛУЧ»). В данном случае коды и соответствующее им количество ценных бумаг должны совпадать во встречных поручениях. |
| Количество ценных бумаг | Если в поручении указано несколько выпусков ценных бумаг (только ПО «ЛУЧ»), то коды и соответствующее им количество ценных бумаг должны совпадать во встречных поручениях. |
| Код операции | |
| Дата сделки | Дата сделки должна быть равна дате начала исполнения поручения. Если поручение предоставляется заранее, то дата сделки может быть равна как дате начала исполнения, так и дате подачи поручения [дата начала исполнения – 1 день]. Рекомендательный характер, технические проверки не осуществляются на стороне НРД. |
| Референс | Референс может состоять из цифр или заглавных латинских букв. Референс должен содержать не более 16 символов. У неисполненных поручений референс не может совпадать. Если поручение было исполнено или отменено, то депонент может подать новое поручение с тем же референсом. |
Документы, которые должны иметь депоненты – кредитные организации при осуществлении операций:
- Договор счета депо владельца с НРД и Дополнительное соглашение к нему;
- Доверенность по форме, являющейся приложением к Дополнительному соглашению и опубликованной на сайте НРД.